1. Inleiding en wettelijk kader
Grand Casino Chaudfontaine is een vergunde casino-exploitant in België en valt onder de toezichtsbevoegdheid van de Belgische Kansspelcommissie. Het casino beschikt over een klasse A-vergunning en is onderworpen aan de verplichtingen die voortvloeien uit de Belgische regelgeving inzake de preventie van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, in het bijzonder de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten.
Dit document beschrijft de procedures en verplichtingen die gelden in het kader van het beleid inzake Anti-Money Laundering (AML) en Know Your Customer (KYC). Dit beleid is van toepassing op alle bezoekers en geldt vanaf het moment van toegang tot de casinoruimte.
2. Identificatieplicht bij toegang
2.1 Verplichte identiteitscontrole
Elke bezoeker is verplicht bij binnenkomst een geldig identiteitsdocument te tonen. Aanvaarde documenten zijn onder meer:
- Nationale identiteitskaart - geldig en niet verlopen
- Paspoort - geldig en niet verlopen
- Rijbewijs - geldig en niet verlopen, als aanvullend document
De identiteitscontrole wordt uitgevoerd door het personeel aan de ingang. Toegang wordt geweigerd aan personen die geen geldig identiteitsdocument kunnen voorleggen.
2.2 Minimumleeftijd
De minimumleeftijd voor toegang tot de speelruimte bedraagt 21 jaar. Personen die deze leeftijdsgrens niet hebben bereikt, wordt de toegang geweigerd, ongeacht de aard van het bezoek. De leeftijd wordt vastgesteld aan de hand van het bij binnenkomst getoonde identiteitsdocument.
2.3 Registratie van bezoekers
In het kader van de wettelijke identificatieverplichtingen worden persoonsgegevens van bezoekers geregistreerd bij toegang. Deze registratie maakt deel uit van de KYC-procedure en dient om de identiteit van de bezoeker te koppelen aan de aanwezigheid in het casino. De verwerking van deze gegevens vindt plaats in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving.
3. Risicogebaseerde benadering
Grand Casino Chaudfontaine past een risicogebaseerde benadering toe bij de naleving van de AML-verplichtingen. Dit houdt in dat de intensiteit van de controles wordt afgestemd op het risicoprofiel dat aan een bezoeker of transactie is verbonden. Factoren die het risicoprofiel kunnen beïnvloeden, zijn onder meer:
- de frequentie van bezoeken
- het volume en de aard van financiële transacties binnen het casino
- de herkomst van de ingezette middelen
- gedragspatronen die afwijken van wat als normaal kan worden beschouwd
Op basis van het risicoprofiel kan aanvullende informatie worden opgevraagd of kunnen bijkomende verificatiestappen worden uitgevoerd.
4. Transactiemonitoring en meldingsplicht
4.1 Monitoring van transacties
Financiële transacties die plaatsvinden in het kader van casinoactiviteiten worden gemonitord. Transacties die bepaalde drempelwaarden overschrijden of die kenmerken vertonen die kunnen wijzen op mogelijk misbruik, worden intern geregistreerd en beoordeeld.
4.2 Meldingsplicht aan de CFI
Grand Casino Chaudfontaine is als meldingsplichtige entiteit verplicht om ongebruikelijke of verdachte transacties te melden aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI), de Belgische financiële inlichtingeneenheid. Deze meldingsplicht geldt ongeacht het bedrag van de transactie indien er gegronde redenen zijn om te vermoeden dat de betrokken middelen verband houden met witwassen of de financiering van terrorisme.
4.3 Verbod op melding aan de betrokkene
Wanneer een melding aan de CFI wordt gedaan of wordt overwogen, is het personeel wettelijk verplicht de betrokken persoon hiervan niet op de hoogte te stellen. Dit verbod op tipping-off is vastgelegd in de Belgische AML-wetgeving en geldt voor alle medewerkers van het casino.
5. Herkomst van middelen
In situaties waarin het risicoprofiel van een bezoeker of de aard van een transactie daartoe aanleiding geeft, kan Grand Casino Chaudfontaine verzoeken om informatie over de herkomst van de ingezette middelen. De bezoeker is in dat geval verplicht afdoende documentatie of toelichting te verstrekken. Indien de gevraagde informatie niet wordt verstrekt of als onvoldoende wordt beoordeeld, kan de dienstverlening worden geweigerd of beëindigd.
6. Toegangsweigering en uitsluiting
Toegang kan worden geweigerd of een bezoeker kan worden verwijderd in onder meer de volgende gevallen:
- het niet kunnen voorleggen van een geldig identiteitsdocument
- het niet voldoen aan de minimumleeftijdseis
- het verstrekken van onjuiste of onvolledige identificatiegegevens
- het weigeren van medewerking aan een aanvullende verificatieprocedure
- het vertonen van gedrag dat aanleiding geeft tot een vermoeden van witwassen of andere onrechtmatige activiteiten
Personen die op eigen verzoek of op beslissing van de Belgische Kansspelcommissie zijn opgenomen in een uitsluitingsregister, wordt eveneens de toegang geweigerd.
7. Gegevensbewaring
Persoonsgegevens die worden verzameld in het kader van de KYC- en AML-procedures, worden bewaard gedurende de termijnen die zijn voorgeschreven door de toepasselijke Belgische wetgeving. Na het verstrijken van de bewaartermijn worden de gegevens op een veilige wijze vernietigd of geanonimiseerd.
8. Interne organisatie en opleiding
Grand Casino Chaudfontaine beschikt over interne procedures en een aangewezen compliance-verantwoordelijke voor de naleving van de AML- en KYC-verplichtingen. Medewerkers die betrokken zijn bij de identificatie van bezoekers en de monitoring van transacties ontvangen periodieke opleiding over de herkenning van verdachte patronen en de toepassing van de meldingsplicht.
9. Contact
Voor vragen over dit beleid of over de toepassing van de identificatie- en verificatieprocedures kan contact worden opgenomen met:
Grand Casino Chaudfontaine
Esplanade 1
4050 Chaudfontaine
België
Telefoon: +32 4 365 07 41
Website: casinochaudfontaine.be